详细内容
即期结售汇
(2020-09-11)

  一、业务简述
  即期结售汇,是指客户与我行在国家外汇政策允许的条件下,根据我行实时即期牌价进行的外汇与人民币的资金兑换业务。

  二、适用对象
  适用于具有自身结售汇需求的个人客户和在中华人民共和国境内(不含港澳台)设立的国家机关、企事业单位、社会团体、部队、外商投资企业等法人客户。

  三、开办条件
  1. 个人客户即期结售汇业务
  根据国家外汇管理政策规定,对境内个人客户结售汇施行年度总额管理。目前个人结汇、售汇业务年度总额分别为等值5万(含)美元。确需超过年度结售汇总额的个人,须提供有效真实需求凭证。境外个人根据《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第3号)和《个人外汇管理办法实施细则》(汇发[2007]1号)的要求,凭本人有效身份证件和相关证明材料办理结售汇业务。
  2. 对公客户即期结售汇业务
  客户在营业网点办理即期结售汇业务,须在工商银行开立人民币银行结算账户和外汇账户,并携带国家外汇管理局所要求相关核准文件、有效凭证、商业单据及外管局要求的其它资料。
  在工商银行境内开立经常项目外汇结算账户(1000-经常项目外汇结算账户)的A类对公客户可在企业网上银行办理经常项下即期结售汇业务。客户办理企业网上银行结售汇业务前,应注册企业网上银行证书版,开立经常项目外汇结算账户和人民币结算账户,并提供贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料,经工商银行审核通过后为客户指定外汇结算账户、维护交易额度和交割截止日期(超出监管机构和工商银行规定电子银行渠道办理范围的交易申请,须通过工商银行营业网点办理)。

  四、服务渠道和时间
  1. 柜台服务
  符合国家外汇政策允许的客户,可以凭借其相关材料在营业时间内直接通过我行结售汇业务指定网点办理即期结售汇业务。
  2. 网银服务
  个人客户可在(北京时间)周一至周日7:00至23:00通过网上银行、手机银行办理即期结售汇业务,对公客户可在(北京时间)周一至周五9:30至23:30通过网上银行办理即期结售汇业务。

  五、办理流程
  (一)柜面渠道
  1. 个人客户即期结售汇流程图

  2. 对公客户即期结售汇流程图

  (二)网上银行、手机银行等电子银行渠道
  1. 个人客户即期结售汇流程图

  2. 对公客户即期结汇流程图

  3. 对公客户即期售汇流程图

  六、风险提示
  由于未来的汇率变化具有不确定性,客户在办理即期结售汇后,如果未来汇率优于即期办理业务时的汇率,则客户在锁定汇率成本或收益的同时,无法享受将来汇率变化的额外收益。

  七、注意事项
  1. 客户应提供外管局所规定的相关资质证明及合规、有效的证明文件,配合银行完成尽职调查工作。
  2. 经我行柜员对客户相关材料核对无误后,客户方可提交正式的结售汇业务申请书。交易确认后,我行将向客户出具业务交易凭证。
  3. 我行根据人民币外汇市场的价格走势向客户进行报价,并根据市场变化实时更新。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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