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跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务解决方案

  工商银行可协助跨国公司开展跨境双向人民币资金池业务,通过人民币专用存款账户实现境外成员单位人民币资金的双向互通。采用跨境净流入额度上限管理,境内向境外的人民币资金流出无限制,实现额度内境内外人民币资金自由调配,同时允许跨国公司开展经常项目集中收付和轧差净额结算。具体方案如下:

  一、账户开立
  企业在工商银行境内分行开立人民币专用存款账户,专门用于办理跨境双向人民币资金池业务。

  二、跨境双向人民币资金池
  1. 在企业所在地所在地跨境人民币业务管理部门核定的额度内,通过人民币专用存款账户,实现境内外资金自由划转。
  2. 在任一时点,从企业境外成员单位账户到人民币专用存款账户资金净流入余额不能超过上限。
  3. 工商银行将跨境双向人民币资金池所涉及各企业的人民币跨境收支统计数据及时报送至外管局及人民银行相关申报系统。

  三、集中收付
  企业境内总部可通过指定企业,在注册所在地开立人民币银行结算账户办理经常项下跨境人民币集中收付业务。工商银行及时将集中收付所涉及各企业的人民币跨境收支统计数据报送至人民银行副省级城市中心支行以上分支机构。

  四、轧差净额结算
    企业境内总部可通过指定企业,在注册所在地开立人民币银行结算账户,集中核算境内成员单位经常项下应收应付资金,合并一定时期内资金收付交易为单笔交易。工商银行将相关数据按月报送至人民银行副省级城市中心支行以上分支机构。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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