详细内容
银行承兑汇票转贴现承诺业务
(2020-09-11)

  一、产品简介
  银行承兑汇票转贴现承诺业务,指工行票据营业部向客户承诺在协议有效期间内以转贴现方式受让双方约定承诺额度内客户合法持有的未到期已贴现银行承兑汇票转贴现业务。作为对价,客户每年按承诺额度的一定比例向工行票据营业部支付承诺服务费。

  二、适用对象
  具有票据业务经营资质的各级金融机构。

  三、特点与优势
  (一)银行承兑汇票转贴现承诺业务能够使客户借助工行票据营业部系统内外转贴现客户和渠道优势,在关键时点有序调控其信贷规模,以满足时点存贷比等考核要求,调节金融机构资产负债率,从而优化既有资产结构;
  (二)银行承兑汇票转贴现承诺业务能够使客户跨期锁定票据交易对手、融出规模与执行利率,从而有效降低市场交易风险与流动性风险;
    (三)银行承兑汇票转贴现承诺业务能够在一定程度上对冲机构持票的风险敞口,能有效提高参与机构的风险管理能力;
  (四)银行承兑汇票转贴现承诺业务能够帮助客户逐步扩张商业汇票业务体量,增强票据资产流动性,提高票据资产整体贡献度和综合收益率。

  四、所需材料
  (一)申请人营业执照及金融许可证复印件 (首次办理业务时提供,营业执照年检通过后,需每年提供一次);
  (二)申请人转贴现交易资格证明文件;
  (三)经办人授权申办委托书(需加盖公章且代理人已签字或盖章);
  (四)经办人身份证原件及经办人、负责人身份证复印件;
  (五)工行票据营业部和工行各受理网点所要求的其他材料。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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