详细内容
金融资产池

  一、产品简介
  金融资产池是为客户提供的集金融资产保管、信息管理、动态质押、额度共享于一体的综合管理服务,是现金管理服务的重要内容。客户可将持有的票据、理财、存款、债券等金融资产保管于我行,实现资产信息的集合管理;或将金融资产质押于我行,形成担保额度用以办理表内外信贷业务,实现金融资产的集约化使用。

  二、申办条件
  1. 办理金融资产池业务的客户在我行开立单位银行结算账户,签订《现金管理(金融资产池)服务协议》,集团公司各成员单位申请加入或退出金融资产池业务,应向我行出具《授权承诺函》。
  2. 使用金融资产池办理质押及信贷业务的客户还应满足我行质押及信贷业务开办条件。
  3. 开办金融资产池业务的申请人向我行提交《金融资产池业务申请书》和相关业务资料。

  三、特点和优势
  1. 盘活企业金融资产。可将企业以金融资产形式存在的资金盘活,解决应收票据或未到期资产的资金占用问题,提高资金使用效益。在保证金融资产收益的同时,通过质押融资满足资金流动性需求。
  2. 金融资产管理方式灵活。为客户总部以各地区成员单位提供就近入池托管或由总部在承办行集中托管,同时还可为客户提供到期票据的托收或其他资产的支取服务,协助客户灵活管理持有资产。如果仅办理金融资产入池托管,业务流程更加简化,无需建立保证金账户。
  3. 资产质押动态管理。集团客户所属成员单位可以将其持有的上述各类资产以质押的形式进入金融资产池,形成统一的担保额度支持客户融资需求。只要池内担保额度充足,客户可以随时将质押资产取出或使用其他资产进行置换,以满足票据动态管理的需要。
  4. 担保额度共享。金融资产池将质押金融资产以及保证金形成统一共享的担保额度,为集团企业客户以及其各地成员单位提供共享额度的服务,能够有效满足集团客户利用异地分散金融资产进行集合融资、集约管理的需求,实现存量票据化零为整,金融资产异地共享,提升客户整体融资能力。
  5. 多渠道提供入池金融资产管理。客户可以通过柜面、企业网银、银企互联等多渠道实现对成员单位各自持有资产的集中监控。也可通过金融资产池完成持有资产的代保管、质押、转让、支取等操作,对于票据资产还支持贴现、托收、票据新开等处理。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

-1