智能反洗钱系统
中国工商银行为应对新时期金融风险防控需要，运用先进的大数据和信息化技术，按照“数据+科技+场景”的开发思路，自主研发的银行业首个风险大数据服务平台。
产品理念
风险为本
全面落实风险为本的反洗钱管理理念，增强机构对客户、产品、机构、交易进行科学有效评估，制定针对性的差异控制性措施，提升机构洗钱风险控制能力。
贴合监管
全面满足最新监管要求，覆盖身份识别、洗钱风险评估、大额可疑交易监控、名单筛查等最新监管政策要求。
以客户为中心
基于客户维度开展身份识别及风险评级，大额可疑监控、甄别及上报，客户统一视图展示全貌信息。
智能化赋能
以大数据分析、人工智能等技术支撑，助力可疑交易筛查、甄别等场景，提升洗钱风险防范效率和效果。
产品行业体系
银行领域沉淀深厚
- 智能化系统建设经验
- 数十年模型建设经验
- 合规管理理念
- 监管要求理解
行业版本丰富
- 保险版
- 证券版
- 基金版
- 支付版
- 其他
产品优势
业务优势 三化模型优势 高效辅助可甄别 高度灵活性 服务优势
反洗钱义务得到监管认可
人民银行曾多次发文向全国金融机构推广中国工商银行反洗钱改革经验和有效做法，“三化”模型的设计理念被纳入到银发[2017]108号文中。
反洗钱系统获得荣誉
工银BRAINS纳入人行推广项目，获得2014、2019人民银行科技发展二等奖，2020年中国银行业金融科技应用成果大赛唯一特等奖。
精准解读监管政策，快速响应监管变化
参与了人行相关监管政策的制定，对监管政策的解读更加精准。1000多位反洗钱专家不断的跟进反洗钱政策变化，能够快速适应未来监管的变化。
强大的业务能力
工行自身数十年反洗钱业务经验，为客户提供强有力的业务指导。
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