中国工商银行为应对新时期金融风险防控需要，运用先进的大数据和信息化技术，按照“数据+科技+场景”的开发思路，自主研发的银行业首个风险大数据服务平台。
风险为本
全面落实风险为本的反洗钱管理理念，增强机构对客户、产品、机构、交易进行科学有效评估，制定针对性的差异控制性措施，提升机构洗钱风险控制能力。
贴合监管
全面满足最新监管要求，覆盖身份识别、洗钱风险评估、大额可疑交易监控、名单筛查等最新监管政策要求。
以客户为中心
基于客户维度开展身份识别及风险评级，大额可疑监控、甄别及上报，客户统一视图展示全貌信息。
智能化赋能
以大数据分析、人工智能等技术支撑，助力可疑交易筛查、甄别等场景，提升洗钱风险防范效率和效果。
银行领域沉淀深厚
行业版本丰富
反洗钱义务得到监管认可
人民银行曾多次发文向全国金融机构推广中国工商银行反洗钱改革经验和有效做法，“三化”模型的设计理念被纳入到银发[2017]108号文中。
反洗钱系统获得荣誉
工银BRAINS纳入人行推广项目，获得2014、2019人民银行科技发展二等奖，2020年中国银行业金融科技应用成果大赛唯一特等奖。
精准解读监管政策，快速响应监管变化
参与了人行相关监管政策的制定，对监管政策的解读更加精准。1000多位反洗钱专家不断的跟进反洗钱政策变化，能够快速适应未来监管的变化。
强大的业务能力
工行自身数十年反洗钱业务经验，为客户提供强有力的业务指导。
模型全面
海量洗钱案例全面覆盖业务场景和洗钱犯罪；先进的三化模型理念全面覆盖洗钱特征。
模型精准
模型经过工行自身海量数据的验证，效果得到监管机构的肯定。
模型持续优化
支持业务人员独立不断的进行模型优化工作，提升优化效率。
全面的分析维度
多个数据分析维度，多层级资金关系网络，全面覆盖甄别分析工作的需要。
紧密贴合可疑甄别工作
基于多年洗钱案例甄别经验，功能设计贴合各类洗钱风险甄别的需要。
智能化甄别模型
29个可疑甄别指标，快速定位可疑方向，引导甄别人员进行分析，提升分析效率。
输出模式灵活
整体系统输出；三化模型输出；智能模型输出；甄别助手输出；名单筛查输出。
模型配置灵活
身份识别模型；客户评级模型；产品评级模型；机构评级模型；可疑监控模型。
人工处理流程灵活
客户评级流程；产品评级流程；机构评级流程；可疑监控流程；内部协查流程；名单核查流程。
快速响应
深刻理解监管要求，快速响应监管要求的变化。
专业团队
反洗钱产品专家；反洗钱业务专家；反洗钱技术专家。
优质售后
分行科技部、科技公司、总行研发中心形成的快速响应的售后体系提供优质的售后服务。
分享共赢
业务答疑、案例分享、同业交流。
扫码了解更多