6月24日，英国特许保险学会CII授予中国精算师协会副会长、仁和研究院院长王和“荣誉会员”称号。这是CII历史上首次授予中国大陆保险人士这一称号。究其原因，除王和个人在保险领域所做努力得到认可外，与中国保险市场在全球日益增长的影响力亦是密不可分。

　　客观上讲，自1980年恢复保险业务以来，我国保险业的专业能力建设可谓是“百废待兴”，因此以CII（英国特许保险学会） 为代表，包括CPCU（美国的财产保险核保师资格认证）、LOMA（国际金融保险管理学院）ANZIIF（澳新保险金融学会）、SOA（北美精算师）和IfoA（英国精算师）等保险专业资格考试和认证机构，通过推广资格考试，与高校和保险机构合作开展教育培训，对于推动我国保险专业队伍建设和能力提升起到积极的作用。

　　CII是由英国各地的保险学会联合组建而成，最早的是1873年成立的曼彻斯特保险学会，1897年由英国各地的保险学会为基础组建了大英帝国和爱尔兰保险学会联盟，此举标志着CII正式成立。1912年大英帝国和爱尔兰保险学会联盟获得英国皇家特许授权，该联盟正式更名为英国特许保险学会。2019年，CII简体中文认证考试首进中国大陆。目前，CII在全球150多个国家和地区中拥有会员超过12万，是全球最大的保险职业教育考试机构。

　　目前，粗放式发展模式的弊端已经越来越不能适应中国保险市场的需求，走高质量发展之路已经成为中国保险行业的共识。高质量发展需要高质量人才，因此行业要高度重视教育，包括继续教育和职业培训，也包括一些必要的资格考试。

　　中国保险业的转型，需要CII这样的专业理论、教育和技术，以及崇尚专业的文化。但以CII为代表的国际保险教育培训和考试机构，也需要思考如何更好地适应快速发展的中国保险市场的需要，更好地发挥独特作用。例如，在我国“偿二代”制度建设的过程中，英国精算师协会积极和深入参与，较好地发挥了专业作用。

　　对此，王和指出，CII曾经对中国保险市场产生过重要和深远的影响，特别是在中国保险业发展初期，以CII为代表的“伦敦学派”，曾经产生过基础性的重要影响，当年的CII会员成为我国保险业初创时期专业能力建设的重要力量。但一直以来，由于CII考试的难度大，包括了“专业 + 英语”的双重难度，使得不少中国潜在考生“望而却步”，特别是专业能力较强，英语能力相对弱的考生。

　　从全球范围看，CII资格有着“含金量高”带来的专业权威性优势，使其成为“保险专业人士”的“标签”，甚至是一些国家监管部门审批机构的“门槛”，但与此同时，也面临“与时俱进”的挑战。近年来，CII进行了一系列有针对性的改革，推出了基于分级的“简版”资格，很好地起到了知识普惠的作用。但这种资格的“简版”，也让人对“含金量”产生了担忧，影响了CII原本的“核心价值”水准以及专业权威性，如何构建新的规则，适应新的环境，保持CII体系的生命力和专业权威性，是一个需要面对和解决的问题。

　　因此，王和指出，面向未来，国际保险资格考试和认证机构，均面临着重要“战略机遇期”，这种“战略机遇期”具体表现为“一体两面”。所谓“一体”，即需要以教材为载体，构建一套面向未来的新保险知识体系，原因是在过去20-30年，全球保险业，尤其是以中国为代表的新兴市场，发生了巨大的变化，这种变化不仅体现在技术和实务层面，更反映到理念和理论层面。这种变化，不仅仅是中国这类新兴市场的现象，更是保险发展的潮流，将成为全球保险市场的基本趋势。因此，全球保险业亟需一套与时俱进的知识和教育体系，以更好地指导和引领行业发展。CII有着良好的基础，不仅是保险知识体系本身，更有一种严谨学术风格和考试制度，但也需要关注并解决与时俱进的问题，实现“塑造保险未来”的发展目标。

　　《2021年安联全球保险业发展报告》显示，2021年全球保险市场将强劲复苏，增长预计可达5.1%。其中，中国保险将再次引领全球保险业增长，预计将实现13.4%强劲增长，未来十年全球保费增长的三分之一将来自于中国。

　　所谓“两面”，一“面”是从国际保险资格考试和认证机构自身发展，乃至生存的视角出发，解决自身，特别是知识和教材体系，面临着与时俱进问题，这直接关系到面向未来的专业权威、持续发展和生命力问题，同时，这也是国际保险市场认可和接受的重要基础；另一“面”是从中国保险市场发展的需求看，中国保险市场面临着深刻转型问题，从粗放式到专业化发展，急需一批高素质，并能够面向未来的专业人才，急需一套先进和高水准的知识和教材体系，从目前的情况看，市场仍缺乏一套具有理论和实践创新，且能够面向未来的保险教材体系。

　　王和认为，面向未来，在科技赋能和制度创新的背景下，不断重新定义保险的理论与实务，从根本上改变着保险知识，也包括资格考试教材的基础环境，因此，保险教育和资格考试，均面临着自我迭代的任务和挑战，而知识体系的重构，专业教材的完善，以及严格的资格认证是核心价值内涵和基础。中国将成为全球第一大的保险市场，同时，中国也是保险创新最活跃的市场，其中，最具有代表性的是通过保险科技创新，实现减量管理，改善客户体验，探索出“保险+”模式，将保险全面融入到社会风险治理的各个领域，为保险的发展提供了一条全新的思路。这种探索，不仅仅是体现在业务和实务层面，更将对保险理论、模式和技术产生深刻影响，需要新理论加以支撑。

　　王和建议，CII应以中国市场和实践为背景，充分利用中国的市场资源和人才优势，也包括CII会员和“考点”高校资源，要特别重视中国市场创新探索与实践，并从理论和实务层面加以总结提高，推动“新版CII教材体系建设”项目，可以在顶层设计的基础上，分批地开展工作。同时，可以结合新版教材体系的建设，与“考点”高校开展深入合作，同步推动中文版的资格考试工作。之后，在总结完善的基础上，逐步实现教材的迭代，并进一步完善考试和资格认证体系。

　　（工行网站特约作者：李致鸿）

　　文章来源：21世纪经济报道